Votre épargne est-elle vraiment bien placée ?
Livret, assurance-vie, SCPI, placements financiers… Vos solutions actuelles sont-elles toujours adaptées à vos objectifs ?
Chez Tolteka, nous analysons vos placements existants pour identifier les opportunités d’amélioration et vous proposer des solutions adaptées à votre situation, à vos projets et à votre sensibilité au risque.
Analyser vos placements
Faire le point sur votre épargne actuelle : rendement, frais, fiscalité, disponibilité et niveau de risque. Assurance vie, PER, compte-titres, PEA, PEE, PERCO… Pour chaque placement, nous vous indiquons ceux qui sont optimisés et ceux pour lesquels il existe de nouvelles opportunités.
Identifier de nouvelles opportunités
Rechercher des solutions d’investissement plus performantes et adaptées à vos objectifs patrimoniaux. Parce que le rendement de votre épargne a un impact majeur sur le capital à terme, il est essentiel d’optimiser vos allocations.
100 000 € placés pendant 15 ans génèrent :
- à 3 % : 155 797 € de capital
- à 5 % : 207 893 €
- à 7 % : 275 903 €
Un écart de 120 106 € sur 15 ans, pour seulement 4 points de rendement en plus.
Construire une stratégie personnalisée
Trouver le bon équilibre entre potentiel de rendement, risque, fiscalité et disponibilité de votre épargne.
